Vol. 6 No. 23 (2018)

Research Article

A Comparative Analysis of Conventional and Participation Banks Which Are Operating in Turkey With the Help of CAMEL Rating Model

Published 2018-04-20

Cilt 6 Sayı 23 kapak

Öz

CAMEL Derecelendirme Modeli Yardımı ile Türkiye’de Faaliyet Gösteren Geleneksel Bankalar ve Katılım Bankalarının Karşılaştırmalı Analizi

Bu çalışmada, CAMEL derecelendirme modeli yardımı ile Türkiye’de faaliyet gösteren geleneksel ve katılım bankalarının karşılaştırmalı bir analizi yapılmış ve elde edilen verilere t-testi uygulanarak geleneksel ve katılım bankalarının birbirinden ayırt edilip edilemediği araştırılmıştır. Çalışmada yapılan analizler sonucunda geleneksel bankaların karlılık, likidite, sermaye yeterliliği ve yönetimin etkinliği bakımından, katılım bankalarına göre daha iyi bir durumda olduğu görülürken; varlık kalitesi bakımından katılım bankaları daha iyi durumdadır. T-testi sonuçlarına göre ise, yönetimin etkinliği ve karlılık açısından katılım bankaları ve geleneksel bankalar bir birinden ayırt edilebilirken, sermaye yeterliliği bakımından istatistiki olarak anlamlı bir fark bulunamamıştır.

Anahtar Kelimeler Geleneksel bankalar, Katılım bankaları, CAMEL derecelendirme modeli, T-testi

Abstract

In this study, a comparative analysis of conventional and participation banks which are operating in Turkey have done with the help of CAMEL rating model and t-test has applied to the gathered datas to show if there is a difference between conventional and participation banks. Analysis results show that, conventional banks are better at profitability, liquidity, capital adequacy and management efficiency than participation banks, on the other hand, participation banks are much better at quality of assets. According to the t-test results; conventional banks and participation banks can be separated from each other with regards to profitability and management efficiency, whereas it has not found a statistically significant difference between conventional banks and participation banks according to capital adequacy.

Keywords Conventional banks, Participation banks, CAMEL rating model, T-test

PDF (Turkish)

References

  1. Ansari, S., & Rehman, A. (2011). Financial Performance of Islamic and Conventional Banks in Pakistan: A Comparative Study. 8th International Conference on Islamic Economics and Finance. 11 01, 2017 tarihinde http://www.iefpedia.com/english/wp-content/uploads/2012/01/Sanaullah.Ansari.pdf adresinden alındı
  2. Ashraf, M. M., & Rehman, Z. (2011). The Performance Analysis of Islamic nd Conventional Banks: The Pakistan's Perspective. Journal of Money Investment and Banking(2), 99-113.
  3. Çelik , P. (2004). Bankaların Risk Derecelendirmesi. TCMB Uzmanlık Alan Tezi, Ankara.
  4. Doğan, M. (2013, Nisan). Katılım ve Geleneksel Bankaların Finansal Performanslarının Karşılaştırılması: Türkiye Örneği. Muhasebe ve Finansman Dergisi, 175-188.
  5. Er, B., & Uysal, M. (2012). Türkiye'deki Ticari Bankalar ve Katılım Bankalarının Karşılaştırmalı Etkinli Analizi: 2005-2010 Dönemi Değerlendirmesi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 26(3-4), 365-387.
  6. Hanif, M., Tariq, M., Tahir, A., & Momeneen, W. (2012). Comparative Performance Study of Conventional and Islamic Banking in Pakistan. International Research Journal of Finance and Economics(83), 62-72.
  7. Iqbal, M. (2001). Islamic and Conventional Banking In The Nineties: A Comparative Study. Islamic Economic Studies, 8(2).
  8. Jaffar, M., & Manarvi, I. (2011). Performans Comparison of Islamic and Conventional Banks in Pakistan. Global Journal of Management and Business Research, 11(1).
  9. Johnes, J., Izzeldin, M., & Pappas, V. (2009). The Efficiency of Islamic and Conventional Banks in the Gulf Cooperation Council Countries: An Analysis Using Financial Ratio and Data Envelopment Analysis. Lancaster University Management School Working Paper .
  10. Kader, J., & Anju, K. (2007). Comparative Financial Performance of Islamic vis-a-vis Conventiaonal Banks in the UAE. Annual Student Research Symposium. UAE University.
  11. Kaya, Y. (2001). Türk Bankacılık Sektöründe CAMELS Analizi. BDDK Mali Sektör Politikaları Dairesi Çalışma Raporu, 6, Ankara.
  12. Kılıç, Ç., & Fettahoğlu, A. (2005). Türk Bankacılık Sektörünün CAMELS Analizi ile Değerlendirilmesi. 9. Ulusal Finans Sempozyumu, (s. 89-128). Nevşehir.
  13. Loghod, H. A. (2010). Do Islamic Banks Perform Better Than Conventional Banks? Evidence from Gulf Cooperation Council Countries. Working Paper Series. 11 01, 2017 tarihinde http://www.arap-api.org/jodep/products/delivery/wps1011.pdf adresinden alındı
  14. Moin, M. (2008). Performance of Islamic Banking and Conventional Banking in Pakistan: A Comparative Study. Yayınlaanmamış Yüksek Lisans Tezi, University of Skövde.
  15. Parlakkaya, R., & Çürük, S. A. (2011). Finansal Rasyoların Katılım Bankaları ve Geleneksel Bankalar Arasında Bir Tasnif Aracı Olarak Kullanımı: Türkiye Örneği. Ege Akademik Bakış, 11(3), 397-405. DOI: https://doi.org/10.21121/eab.2011319556
  16. Rafiq, I. (2016). Determining Bank Performance Using CAMEL Rating: A Comparative Study on Selected Islamic and Conventional Banks in Bangladesh. Asian Business Review, 6(3). DOI: https://doi.org/10.18034/abr.v6i3.40
  17. Ryu, K., Piao, S., & Doowoo, N. (2012). A Comparative Study Between the Islamic and Conventional Banking Systems and Its Implications. Scholarly Journal of Business Administration, 2(5), 48-54. DOI: https://doi.org/10.1108/17538391211216820
  18. Safiullah, M. (2010). Superiority of Conventional Banks and Islamic Banks of Bangladesh. International Journal of Economics and Finance, 2(3), 199-207. DOI: https://doi.org/10.5539/ijef.v2n3p199
  19. Sakarya, Ş. (2010). CAMELS Derecelendirme Sistemine Göre İMKB'deki Yerli ve Yabancı Sermayeli Bankaların Karşılaştırmalı Analizi. Akademik Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi(Prof. Dr. Alaeddin Yavaşça Özel Sayısı), 7-21.
  20. Samad, A. (2004). Performance of Interest-Free Islamic Banks vis-a-vis Intrest-Based Convntional Banks of Bahrain. IIUM Journal of Economics and Managemet, 12(2), 1-15.
  21. Siraj, K., & Pillai, P. (2012). Comparative Study on Performance of Islamic Banks and Conventional Banks in GCC Region. Journal of Applied Finance and Banking, 2(3), 123-161.
  22. Usman, A., & Khan, M. (2012). Evaluating the Financial Performance of Islamic and Conventional Banks of Pakistan: A Comparative Analysis. International Journal of Business and Social Science, 3, 253-257.
  23. Viverita, V. (2011). Performance Analysis of Indonesian Islamic and Conventional Banks. 2nd Conference on Foundation of Islamic Finance. Malezya. 11 01, 2017 tarihinde https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1868938 adresinden alındı